Le printemps arrive doucement. Les oiseaux chantent, les jours rallongent et une lettre de l’administration fiscale arrive: il s’agit des données d’accès pour la déclaration d’impôts.
Après le premier choc, le contribuable consciencieux va immédiatement faire une première démarche: scanner le code QR avec son smartphone et demander le report de la date limite du 31 mars à la fin septembre. Les dates limites sont source de stress, et certains documents ne peuvent parfois être reçus qu’après le mois de mars. Mieux vaut prévenir que guérir.
Il existe différentes façons de remplir sa déclaration d’impôts dans le canton de Zurich. La plus simple est de le faire en ligne avec le logiciel ZHprivateTax. Pour ça, t’as besoin d’un smartphone, d’un ordinateur et d’une connexion Internet. Si tu utilises cette méthode pour la première fois, tu dois installer l’application AGOV sur ton smartphone et demander l’accès, ce qui peut prendre quelques jours, car certaines données sont envoyées par courrier postal.
Mis à part le jargon administratif, la déclaration d’impôts est relativement simple à remplir. Et si tu as des questions, tu peux toujours (et gratuitement!) t’adresser au service des impôts de ta commune, qui dispose d’un guichet pour répondre à tes questions et qui est généralement très serviable. Ils savent bien que plus ils t’aident maintenant, moins il y aura de paperasse à remplir par la suite.
Maintenant que tu as tous les documents, et que l’application est installée, c’est parti!
Étape 1: accès à ZHprivateTax
Tu trouveras ZHPrivateTax sur ce lien:
La première fois, tu auras besoin des infos de connexion fournies dans la lettre de l’administration fiscale. Ensuite, tu pourras te connecter directement avec AGOV.
Tu démarres l’appli avec un accès simplifié via AGOV, tu scannes le code QR avec ton smartphone et le tour est joué. La première fois, tu auras besoin des infos de connexion fournies dans la lettre de l’administration fiscale. Ensuite, tu pourras te connecter directement avec AGOV.
Tu démarres l’appli avec un accès simplifié via AGOV, tu scannes le code QR avec ton smartphone et le tour est joué.
Étape 2: Importer les données de l’année dernière
Si t’as déjà fait ta déclaration d’impôts avec ZHprivateTax l’année dernière, plein de données seront importées automatiquement et tu devras juste vérifier qu’elles sont toujours valables. Le bouton “Importer les données” sert juste si t’as rempli ta déclaration d’impôts hors ligne l’année dernière et que tu veux l’importer sous forme de fichier.
Dans la déclaration d’impôts, tu trouveras les instructions en haut à droite. Elles contiennent des explications détaillées sur la partie de la page actuellement ouverte de la déclaration d’impôts.
Pour remplir ta déclaration d’impôts, tu dois maintenant parcourir les différents formulaires dans l’ordre indiqué. Les symboles d’information bleus et rouges t’indiquent les informations qui manquent ou qui sont erronées.
Et tu peux t’arrêter quand tu veux et continuer un autre jour, il suffit de te déconnecter. Le lendemain, tu te reconnectes et tu reprends là où tu t’étais arrêté.
Étape 3: Pas besoin de sauvegarder
L’appli enregistre automatiquement tes données, tu n’as pas besoin de le faire toi-même et il n’y a pas de bouton “Enregistrer” de toute façon.
Seule exception: les titres. Là, les saisies sont complexes et doivent être enregistrées explicitement. Si tu quittes la page, les données disparaissent, alors fais gaffe!
Étape 4: Formulaire “Personnes assujetties à l’impôt”
En cliquant sur “Personnes imposables”, tu arrives sur le formulaire correspondant.
Tu es maintenant sur le formulaire “Personnes imposables” dans le groupe “Personnel”. Il y a plusieurs champs à remplir.
Les infos de ta dernière déclaration d’impôts sont déjà là. Tu peux juste cliquer sur “Tout confirmer” et les reprendre. Et corriger si quelque chose a changé.
Si ton état civil est “Marié” ou “Partenariat enregistré”, un bouton pour la deuxième personne apparaît en haut. Tu devras aussi remplir ces infos, mais finis d’abord tes propres infos, sinon tu risques d’oublier quelque chose.
Ta profession et la question de savoir si des cotisations ordinaires ont été versées à la caisse de pension sont très importantes ici. C’est le cas si ton salaire annuel est d’au moins CHF 22'680 (situation en 2025). En cas de doute, tu trouveras cette info sur ton certificat de salaire au point 10.1 (cotisations ordinaires).
Tu peux maintenant entrer les infos de ta femme ou de ton partenaire. Le formulaire est le même.
À partir de maintenant, suis la série de formulaires indiqués dans le menu de gauche. Tu n’auras probablement besoin que de deux d’entre eux: “Enfants” et “Coordonnées bancaires”.
Enfants
Dans ce formulaire, tu dois indiquer les enfants que tu aides encore financièrement. Le formulaire fait la différence entre les enfants qui vivent avec toi et ceux qui ne vivent pas avec toi.
Très important. Tu peux indiquer ici les frais liés à la garde par des tiers. Ça comprend donc les crèches, les garderies et autres structures similaires.
Coordonnées bancaires pour les remboursements
Dans ce formulaire, tu indiques tes coordonnées bancaires. C’est super important si le service des impôts veut te rembourser de l’argent. Qui ne voudrait pas ça?
Autres formulaires
Les autres formulaires concernent des cas très particuliers.
Personnes à charge: si tu aides financièrement quelqu’un, souvent des parents ou des proches dans le besoin.
Représentant: si quelqu’un d’autre s’occupe de ta déclaration d’impôts à ta place. Mais ce n’est évidemment pas ton cas.
Donations/héritages reçus: si tu as hérité ou es en train d’hériter (héritage non partagé), cette info va ici.
Dons/avances d’hoirie versés.
Prestations en capital: si t’as touché du capital, par exemple d’un compte de libre passage, du 2e pilier, du 3e pilier ou d’une assurance-vie. C’est surtout le cas si t’as retiré de l’argent de tes comptes de prévoyance pour acheter un logement (EPL), te mettre à ton compte ou prendre ta retraite.
Étape 5: Revenus, gains, lacunes dans les gains
Tu as rempli tous les points sous “Personnel”. Passons maintenant au groupe suivant: “Revenus”. Ouvre la rubrique “Revenus” et va au formulaire “Acquisition”. Tu peux y déclarer tes revenus. Et comme pour les données personnelles, tu as la possibilité de choisir entre tes données et celles de ta femme/partenaire.
Si des données de l’année précédente sont disponibles, tu peux maintenant les confirmer, les modifier ou les supprimer.
“Revenus salariés” est le terme officiel pour les employés, tandis que “revenus indépendants” signifie que tu es indépendant. Les revenus accessoires concernent les petites activités comme un blog ou la tonte de la pelouse chez les voisins, généralement avec un revenu inférieur à CHF 22'680/an.
En tant que salarié, tu trouveras les données dans ton certificat de salaire. Indique les données relatives à ton embauche et ton salaire net (sous le chiffre 11 du certificat de salaire) tels qu’ils figurent sur le certificat de salaire. Cela couvre déjà toutes les déductions AVS et caisse de pension ainsi que les allocations pour enfants.
En tant qu’indépendant, tu vas mettre en ligne ici tes revenus et ta comptabilité.
Si t’as bossé moins de 12 mois, une autre entrée pour les interruptions d’activité va s’afficher automatiquement. Tu peux y indiquer l’assurance chômage que t’as touchée. Et si t’es déjà FIRE (bravo!), tu peux déclarer une “Interruption d’activité sans indemnité”. Et n’oublie pas de te déclarer auprès de l’administration de l’AVS et de payer les cotisations AVS pour les personnes sans activité lucrative.
Télécharger les justificatifs
À ce stade, tu dois fournir des preuves de tes déclarations (“Pics or it didn’t happen”). Mais télécharger des justificatifs, c’est super simple. Pour ça, clique sur “Télécharger un justificatif”. Tu as maintenant deux options.
Le plus simple, c’est d’avoir déjà les documents sous forme numérique, par exemple au format PDF ou JPG. Tu peux alors télécharger les fichiers directement depuis ton ordinateur.
Et presque aussi simple. Photographier les justificatifs papier avec ton smartphone et les télécharger. Tu choisis ici l’option correspondante, tu scannes le code QR et ton smartphone est prêt à photographier les documents. N’oublie pas d’accepter le fichier à la fin, sinon il sera perdu.
Autres revenus
Tu trouveras d’autres formulaires ici. Ils couvrent quelques cas particuliers.
Le formulaire “Rentes et assurances” est pour les prestations AVS/AI et les rentes (par exemple du 2e pilier).
Le formulaire “Autres revenus” est pour les contributions d’entretien (par exemple, pension alimentaire après un divorce), les paiements rétroactifs, les indemnités journalières ou d’autres versements.
Prochaine étape
Si tu es salarié comme moi, ces premières étapes ont été assez faciles.
Dans le prochain article, on va parler des sections suivantes :
- Immobilier (en tant que locataire, propriétaire ou investisseur immobilier)
- Déductions liées à l’activité professionnelle (frais de déplacement et autres)
- Déductions pour dettes (en tant que locataire, propriétaire ou bailleur)
- Déductions pour le pilier 3a, la prévoyance, les frais d’assurance
- Primes d’assurance (caisse maladie)
- Frais de maladie et d’accident
Et si j’ai oublié un moyen d’économiser des impôts dans les captures d’écran ci-dessus (ou si t’as des questions), dis-le-moi dans la section commentaires ci-dessous.