Dans la première partie du guide E-Tax SG, on a configuré le login AGOV, découvert le programme et rempli la tuile Personnes & Ménage. Maintenant on s’attaque aux trois prochaines tuiles. T’as tes documents sous la main, j’espère, car maintenant ça commence pour de vrai!
Travail
Clique sur la tuile “Arbeit” (Travail). Voilà à quoi ça ressemble:
Vue d'ensemble de la tuile Travail dans E-Tax SG avec employeur, frais professionnels et formation continue
Ton employeur est probablement déjà indiqué tout en haut. Clique dessus pour saisir tous les détails. Si t’as plusieurs employeurs, tu dois les ajouter un par un.
Si t’as reçu des jetons de présence, des honoraires de conseil d’administration, etc., tu peux les saisir plus bas. N’oublie pas que tu peux cliquer sur le “i” si tu veux savoir exactement de quoi il s’agit.
Passons maintenant aux frais professionnels. Petit conseil:
Frais professionnels dans E-Tax SG avec déduction vélo et transports publics pour le trajet domicile-travail
Vérifie si tu peux déduire un véhicule ou les transports publics. Si tu choisis les transports publics, coche absolument la case “wurde genutzt” (utilisé) pour vélo/cyclomoteur. Tu peux déduire 700.- sans justificatif. Faut bien arriver à la gare, non?
Plus bas, tu peux déduire le repas de midi à l’extérieur sous “Mehrkosten Verpflegung” (Frais de repas supplémentaires). La déduction forfaitaire pour frais professionnels est ensuite automatiquement calculée. Si t’as eu plus de dépenses, tu dois les justifier et tu peux les saisir ici.
Tout en bas, tu vois un récapitulatif de tes déductions professionnelles. Si tu ne constates aucune incohérence, t’as terminé ici et tu cliques sur le bouton correspondant.
De retour sur la vue d’ensemble “Arbeit” (Travail), tu trouves ensuite divers points comme “Selbständiger Erwerb” (Activité indépendante) ou “Personengesellschaft” (Société de personnes). Si tu dois saisir quelque chose ici, tu sais probablement déjà de quoi il retourne. Sinon, tu laisses simplement ces points de côté.
Très important pour presque tout le monde: le dernier point, “Berufsorientierte Aus- und Weiterbildungskosten” (Frais de formation continue). Coche “Pauschal” (Forfait) si t’as pas dépensé plus de 400.- dans ce domaine. Choisis aussi “Pauschal” même si t’as pas eu de dépenses! T’as pas besoin de fournir de justificatifs. Par défaut, la sélection est sur “Keine” (Aucun). Change ça absolument, car on prend chaque déduction qu’on peut!
Assurances, Prévoyance & Rente
On est déjà à la troisième tuile, donc bientôt la moitié est faite. Voilà à quoi ça ressemble:
On commence par les primes d’assurance. Clique dessus et remplis absolument les coûts de ton assurance maladie privée tout en haut. Si t’es marié et que t’as des enfants, tu dois additionner ces coûts toi-même. L’assurance accidents privée et l’assurance vie (si t’en as) peuvent ensuite être saisies aussi. Si tu bénéficies de la réduction de primes, ça doit aussi être indiqué ici.
En tant que vrai Mustachian, t’as sûrement versé tes cotisations de prévoyance dans le pilier 3a. Clique sur la zone “Vorsorgebeiträge” (Cotisations de prévoyance) et ajoute le montant versé pour profiter de déductions supplémentaires. Le montant maximal déductible pour 2025 est de:
- CHF 7'258 pour les salariés avec caisse de pension (2e pilier)
- CHF 36'288 pour les indépendants sans caisse de pension
Confirme en cliquant sur “Fertig” (Terminé).
Les autres points sont explicites. Si t’es pas sûr quelque part, clique sur le “i” pour plus d’informations.
Tu pourras probablement déduire quelque chose dans le domaine “Krankheits- und Unfallkosten” (Frais de maladie et d’accident). Surtout si t’as une franchise élevée, y’a de grandes chances que t’aies eu des dépenses ici. Mets absolument ces dépenses en déduction. Tu trouves souvent ce montant sur les récapitulatifs annuels pour les impôts de ta caisse maladie, si t’as soigneusement soumis tous tes justificatifs.
Finances
On continue avec la tuile “Finanzen” (Finances). Selon les prestataires que tu utilises, ça va très vite ou tu dois saisir quelques trucs de plus.
Le plus simple, c’est si t’as des eSteuerauszüge (relevés fiscaux électroniques) pour tes comptes, titres et autres avoirs. Beaucoup de banques suisses les envoient automatiquement ou contre un petit supplément. L’avantage: tu peux simplement importer ce document en PDF et toutes les données pertinentes sont automatiquement saisies. Pratique, non?
Tu reconnais un tel eSteuerauszug généralement à son nom et à ses QR codes “allongés”. D’ailleurs, y’a aussi des outils qui permettent de générer un tel relevé fiscal à partir d’un dépôt IBKR.
Si t’as de tels eSteuerauszüge, clique simplement sur le bouton “Hinzufügen” (Ajouter):
Tu peux y télécharger tous tes eSteuerauszüge et les données sont automatiquement reprises. Et voilà, c’est fait! Vérifie quand même rapidement les chiffres par sécurité.
Si t’as pas de tel relevé fiscal, tu dois saisir manuellement. Mais ça se fait sans problème et ça prend que quelques minutes.
D’abord, tu dois choisir le type: Wertschriften (Titres), übrige Guthaben (Autres avoirs), Bargeld (Espèces), Lottogewinn (Gains de loterie), Privatschulden (Dettes privées), Geschäftsschulden (Dettes commerciales) ou Vermögensverwaltungskosten (Frais de gestion de fortune). Prenons les titres comme exemple. T’as peut-être investi dans le VT ETF via IBKR? C’est exactement cet exemple qu’on prend.
Clique sur “Hinzufügen” (Ajouter) dans “Wertschriften” (Titres).
Ici, t’as besoin du numéro ISIN de ton ETF. Dans notre cas, c’est US9220427424. Beaucoup de données sont immédiatement remplies automatiquement.
Ce qu’il faut encore: combien de parts avais-tu au début de l’année, combien en as-tu acheté en plus?
Saisis le stock initial dans le champ “Stück” (Pièces). Ensuite, clique sur “Transaktion hinzufügen” (Ajouter une transaction). Un nouveau champ s’ouvre où tu saisis la date et le nombre de parts. Tu répètes ça jusqu’à ce que toutes tes transactions soient saisies. Une fois que tout est correct, confirme en cliquant sur “Fertig” (Terminé).
Pour toutes les autres catégories, tu procèdes de la même façon. Clique à chaque fois sur “Hinzufügen” (Ajouter), saisis tes données, télécharge tes justificatifs et clique sur “Fertig” (Terminé).
Prochaine étape
Dans la troisième partie de mon guide E-Tax SG pour le canton de Saint-Gall, on aborde la propriété, les divers et l’envoi de la déclaration.