Je t’expliquais dans comment créer un ou des sous-comptes Interactive Brokers dans un dernier article.
Sauf que si, comme moi, tu possèdes déjà des ETFs ou autres actions, tu vas vouloir effectuer des transferts de ton compte principal IBKR vers les nouveaux sous-comptes créés. Ce, afin d’avoir un setup propre en ordre avec chaque ETF à sa place.
Mon organisation en sous-comptes IBKR
Pour ma part, je vais structurer tout ça avec deux groupes:
- Sous-compte “ETFs”: pour y stocker mon ETF VT et mes anciens ETFs VWRL (je pensais être limité par une loi US sur les successions, mais en fait non, donc je n’investis plus dans cet ETF VWRL). Et tu vois deux lignes dans la capture d’écran ci-dessous, car j’en avais acheté deux sur un marché boursier spécifique (AEB, bourse d’Amsterdam), et les autres sur le marché suisse (EBS, bourse Suisse).
- Sous-compte “Actions”: pour y stocker mes 2-3 dernières actions value d’ici que je les revende toutes quand elles reprendront du poil de la bête (je les cache dans la capture d’écran pour respecter la newsletter payante des Daubasses). Ah, et aussi mes 3 actions de Berkshire Hathaway (la société de Warren Buffett), achetées pour juste garder un oeil sur comment ça évolue dans le futur (pure curiosité d’investisseur).
Vue actuelle de mon portefeuille d'ETFs et actions sur Interactive Brokers, avec rien de trié pour l'instant
Transfert ETFs (ou actions) entre sous-comptes IBKR
Pour que tout soit transparent dans les captures d’écran, je vais te montrer comment je transfère mes actions Berkshire Hathaway de mon sous-compte “ETFs” vers mon sous-compte “Actions”:
Choisis le compte source depuis lequel tu veux envoyer tes positions (vers un autre sous-compte IBKR)
Choisis la ou les positions que tu souhaites transférer (ici, par exemple, je choisis mes actions de Berkshire Hathaway)
Résultat: des sous-comptes IBKR bien organisés
Et voici donc ce que ça donne dans mon app “IBKR Mobile”:
Et idem, je peux choisir de ne voir que mon sous-compte IBKR 'Actions' qui ne contient maintenant que mes actions
FAQ transfert ETFs
Est-ce qu’on peut transférer des ETFs ou actions entre deux comptes IBKR différents?
Alors oui, tu peux, mais c’est différent d’un transfert “interne” entre deux sous-comptes qui sont sous le même compte Master Interactive Brokers qui t’appartient.
Pour effectuer un transfert entre deux comptes différents Interactive Brokers (avec des logins différents), il faut faire une demande de transfert sur le Portail Client IB.
Est-ce que je peux renommer un sous-compte IBKR?
Oui, via les paramètres de ton compte IB. Tu trouveras mes captures d’écran dans cet article pour ce faire.
Pourquoi ai-je une erreur qui me dit que je ne peux pas transférer ce type de titres dans mon autre sous-compte?
Je voulais transférer certaines des mes actions value qui sont originaires d’autres pays que la Suisse ou les US (mes titres usuels). Un exemple était des actions de France et d’Allemagne, où leurs transferts bloquaient…
En fait, il fallait simplement que je modifie ça dans: Portail Client > Paramètres > Trading > Autorisations de trading > Actions (Modifier) > Rajouter la France et l’Allemagne. Et le tour est joué!
Conclusion
L’idéal pour un investisseur Mustachian reste de n’avoir que 1-3 ETFs bien sûr. Mais la réalité peut s’avérer différente pour diverses raisons.
Cette fonctionnalité de sous-comptes Interactive Brokers est donc bien pratique pour organiser tes titres (ETFs, actions, obligations, autres). Et elle est facile à utiliser.
Elle te permet aussi de pouvoir effectuer des rapports (de performance par exemple) que d’un sous-compte, ou bien de tous tes sous-comptes de façon consolidée.
Et toi, utilises-tu cette fonctionnalité?