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Chapitre 5 — Quel logiciel d'Interactive Brokers utiliser ?

Après m'être créé un compte Interactive Brokers en 2016, j'ai dû choisir un de leurs logiciels pour me connecter à mon compte.

"Et là, c'est le drame..."

Je me suis retrouvé devant pas moins de 5 choix différents !

Tous ont un historique chez IB qui s'explique facilement. Mais lorsque tu es nouveau dans le monde de la bourse, ça peut être effrayant.

Les 5 moyens de te connecter à ton compte Interactive Brokers

Je pense qu'on était pas les seuls à avoir ce soucis de compréhension de quel outil sert à quoi, car IB a fait un beau boulot de clarification qui va me faciliter la vie pour cette partie du tutoriel :)

Il existe donc 5 moyens logicciels de se connecter à ton nouveau compte Interactive Brokers :

  1. Portail client
  2. TWS (Trader Workstation) sur bureau
  3. IBKR Mobile
  4. IBot
  5. IBKR WebTrader

Passons-les tous en revue à l'aide de quelques captures d'écran bien utiles du site Interactive Brokers.
Et ensuite je t'expliquerai quel est la meilleure version pour toi.

1. Portail client Interactive Brokers

C'est le site internet IB où tu te logues, et ensuite tu as acccès à toutes tes infos et tu peux même y trader. C'est comme ton e-banking en quelque sorte.

Ci-dessous l'explication complète du "quoi" et "pour qui" comme présenté sur le site Interactive Brokers :

Portail client Interactive Brokers

2. TWS (Trader Workstation) sur bureau

Là, tu commences à comprendre l'historique d'IB. Cet outil logiciel est une application qui s'installe sur ton ordinateur. Elle était là avant la version web présentée en point 1 ci-dessus.
A mes débuts avec IB, c'est celle que j'utilisais comme tu peux le voir dans cet article.

TWS (Trader Workstation) sur bureau

3. IBKR Mobile

Evolution normale pour toute entreprise qui se veut digitale : une application mobile. Si tu es client de longue date chez Interactive Brokers, tu te rappelleras encore l'époque où tu avais une app de sécurisation de ton compte et cette app IBKR séparément. Heureuseument, ce temps est révolu et maintenant c'est une unique application mobile Interactive Brokers pour tout.

Si comme d'autres lecteurs tu te demandes ce que veut dire IBKR, c'est tout simplement Interactive BroKeRs :)

IBKR Mobile

4. IBot

Evolution logique : après l'application mobile, le chatbot. Tu sais, c'est ce truc qui ressemble à une messagerie instantanée que tu as sur les sites ou sur Facebook Messenger. L'idée c'est que tu parles comme dans une conversation avec un humain, sauf que c'est un robot qui t'écoute (plus ou moins) et te répond.
Je n'ai personnellement jamais utilisé celui d'IB (qui est présent dans leur app IBKR Mobile mais aussi sur le portail client web et TWS) donc laisse-moi savoir ton avis si tu as déjà testé.

IBot

5. IBKR WebTrader

C'est là où perso ça m'a perturbé. Ce IBKR WebTrader est une plateforme à laquelle tu accèdes via un navigateur web, et où tu te logues.

Ca te dit quelque chose ?

Exact, ça ressemble fortement au portail client.

L'histoire, c'est qu'en fait au tout début n'existait que le "TWS sur bureau" (la bonne vieille application que tu dois installer), puis ils ont développé un premier portail sur le web (cet outil IBRK WebTrader justement) quand ce fut l'avénement d'internet. Il contient les fonctionnalités basiques de TWS, et lui ressemble assez fortement.

Puis, je pense que pas mal de personne le trouvait pratique niveau interface simpliste, du coup ils l'ont gardé au fil des années même si le "Portail client" n'est en fait qu'une nouvelle version (beaucoup mieux faite ergonomiquement je trouve).

IBRK WebTrader

Que peux-tu acheter/vendre sur chaque plateforme Interactive Brokers ?

Comme je disais plus haut, IB a fait un fantastique travail de clarification de toute sa suite logicielle.
Si comme moi, tu n'achètes que des ETFs, actions, ou obligations, alors la bonne nouvelle c'est que toutes les plateformes te permettent de le faire. Pour rappel, les ETFs s'échangent comme des actions, donc c'est normal que tu ne voies pas de ligne "ETFs".

Voici les titres que tu peux acheter/vendre dépendant de la plateforme Interactive Brokers que tu utilises

Quelles sont les fonctionnalités disponibles sur chaque plateforme Interactive Brokers ?

On continue avec les différentes fonctionnalités (je n'en utilise même pas 1/10ème !) qui sont accessibles ou non suivant le logiciel que tu utilises :

Possibilités de trading pour chaque plateforme Interactive Brokers

Différents outils d'analyse avancée dépendant de la plateforme Interactive Brokers que tu utilises

Comment j'utilise les logiciels d'Interactive Brokers concrètement

Historiquement, je n'utilisais que le logiciel TWS car je pensais qu'on ne pouvait acheter/vendre des titres qu'avec ce dernier.

Ensuite j'ai découvert la version web minimaliste "IBKR WebTrader" que j'ai utilisé une fois pour tester.

Puis IB a mis à jour toute sa documentation avec le nouveau portail client web et l'app mobile.

Du coup, depuis fin 2017 environ, voilà mon processus en général :

  1. J'utilises le portail client Interactive Brokers pour annoncer un virement bancaire
  2. Je checke régulièrement sur l'app mobile IBKR pour voir si mon virement est arrivé
  3. J'utilises ensuite le portail client pour changer des devises si besoin (j'utilise encore quelques fois TWS par habitude, mais le portail client est maintenant vraiment top)
  4. J'achète mes ETFs/actions via le portail client (ou TWS, idem point 3). Ca m'est arrivé une fois récemment d'acheter via l'app mobile IBKR car c'était pour un achat "value investing" que je voulais faire au plus vite. Mais je ne suis pas l'aise d'utiliser l'app pour mes achats/ventes
  5. Je monitores la performance (profits et pertes) de mon portefeuille via l'application mobile IBKR
  6. Puis j'utilise la fonction "Relevés" du portail client Interactive Brokers pour : mettre à jour mon YNAB, voir mes dividendes, et remplir mes impôts suisses

Au niveau du login, à chaque fois et pour chaque plateforme, Interactive Brokers t'enverra une notification push sur ton mobile pour te connecter de manière sécurisée comme vu dans le chapitre dédié de ce guide.

Quel logiciel tu devrais utiliser au début ?

Perso, je te recommande de partir avec le portail client Interactive Brokers au début car il contient tout ce dont tu as besoin pour acheter tes premiers ETFs. Et il est suffisamment simple pour que tu ne sois pas perdu au départ. Et ensuite tu peux copier mon modus operandi ci-dessus une fois que tu es plus en confiance.


Et voilà, j'espère que l'environnement logiciel IB est plus clair pour toi maintenant ! Si ce n'est pas le cas, contacte-moi par email (contact [at] mustachianpost.com) avec tes questions restantes.

Dans le chapitre suivant, on passe à l'action avec du changement de devises ! C'est quelque chose que tu dois savoir faire car à un moment ou à un autre tu voudras acheter un ETF/action en EUR ou USD.


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