Mes déductions d'impôts suisses pour 2019

J'ai enfin terminé de remplir ma déclaration d'impôts suisse pour 2019 la semaine passée. Ca m'a pris plus de temps que les années passées (cf. mon guide déclaration d'impôts Vaud) en raison de l'achat de toutes ces actions "value" effectués en 2019.

En discutant avec certains d'entre vous, je me suis rendu compte que tout le monde n'était pas au fait des nombreuses déductions fiscales auxquelles il peut avoir droit. D'où cet article te présentant ce que j'ai déduis pour mes impôts en 2019. C'est basé sur les lois fiscales du canton de Vaud, mais je me suis dit que ça pourrait t'aider à creuser le sujet même si tu vis dans un autre canton.

La liste de ce que j'ai déduis des impôts suisse en 2019

Déductions M. et Mme MP Montant en CHF Commentaires
Transports publics -4'980 A calculer au pro-rata de ton taux de travail.
Repas hors du domicile -5'160 A calculer au pro-rata de ton taux de travail. Et d'où l'intérêt de s'amener sa bouffe le midi au boulot, car tu y gagnes aussi niveau impôts.
Autres frais professionnels (forfait + effectifs) -8'454 Ici on a mis la déduction forfaitaire de base, mais aussi les frais effectifs en sus (laptops, téléphone). On y a aussi ajouté un montant pour vêtements et chaussures après recommandation d'une fiduciaire... on verra si ça passe ou pas.
Frais pour activité salariée accessoire Mme MP (forfait) -800 Mme MP a eu un side-job pendant quelques temps, mais ses frais effectifs ne dépassaient de loin pas le montant forfaitaire, du coup on a choisi la déduction au forfait.
Frais de perfectionnement et de formation (reconversion) (effectif) -4'050 L'un de nous deux a du faire une formation de reconversion. Uniquement de l'effectif possible ici.
Déduction pour titres (forfait) -298 De nouveau une déduction forfaitaire car je n'ai pas payé autant grâce à mes courtiers en ligne pas chers Interactive Brokers et Degiro.
Déduction pour frais de garde (effectif) -5'941 Ca descend d'années en années avec les enfants qui grandissent et vont plus à l'école.
Frais médicaux (principalement dentaire et soucis de santé 2019) -4'799 D'habitude on ne dépasse le minimum pour déduire mais en 2019 ce fut le cas (on s'en passerait bien pour 2020 soi dit en passant).
Déduction sociale pour logement / Loyer annuel net -586 Alors celle-ci c'est la nouveauté de cette année que je ne connaissais pas. En tant que propriétaire en Suisse, tu peux déduire le "loyer" que tu paies sous forme d'intérêts hypothécaires. C'est tout expliqué dans leur documentation, mais généralement tu y gagnes à mettre le montant de tes intérêts hypothécaires annuels et ils ré-ajustent à la baisse si besoin.
Frais d'entretien et d'administration d'immeuble (Suisse) -6'659 Déductions effectives en tant que propriétaire en Suisse.
Frais d'entretien et d'administration d'immeuble (France) -4'859 On doit aussi déclarer notre immeuble de rendement français en Suisse, et les déductions qui vont avec. Elles étaient nombreuses en 2019 avec tous les frais uniques (i.e. frais de dossier bancaires — bien que je ne suis pas sûr que ça passe alors que oui en France. On verra bien !)
3èmes piliers M. et Mme MP -13'594 Merci @TuxRock qui m'a fait remarqué que j'avais oublié de mentionner nos 3èmes piliers (c'est tellement évident pour moi que j'ai zappé...). On a mis le maximum déductible niveau plafond 3a en 2020, c'est à dire CHF 6'826, pour celui de Mme MP chez VIAC, et CHF 6'768 pour le mien car il est sub-optimal car chez un assureur lié à notre hypothèque.

Les deux grosses nouvautés pour moi cette année étaient donc cette déduction du loyer en tant que propriétaire et le fait d'ajouter de l'effectif en frais professionnels avec vêtements et chaussures.
Pour la déduction du loyer, elle n'est volontairement pas rempli automatiquement par les autorités fiscales car beaucoup se disent "Rien à faire, je suis propriétaire maintenant donc je n'ai plus de loyers."
En ce qui concerne les frais professionnels, on va voir ce que ces autorités nous disent.

Aussi, je n'ai volontairement pas indiqué les déductions automatiques genre pour les enfants ou pour les couples mariés car ça se fait justement automatiquement selon ta situation.

Deux questions pour toi auxquelles tu peux répondre dans les commentaires ci-dessous :

  1. Tu vois quelconque déduction fiscale que j'aurais oublié ?
  2. Tu as appris quelque chose que tu ne déduisais pas jusqu'ici dans tes impôts suisses ?

Addendum 1
Merci à Jani qui m'a donné deux autres trucs concernant les impôts :

  1. Elle déduit chaque année pour environ CHF 10'000 (tant que c'est moins elle n'a jamais eu de contrôle spécifique) de "Dettes ouvertes" qui sont tout à fait justifiées pour elle avec ses factures ouvertes d'impôts, de carte de crédit, téléphonie, abonnements, etc. Simple comme bonjour mais je n'y ai jamais pensé. Je testerai en 2021 !
  2. Aussi, si toi ou ton conjoint travaille à temps partiel comme par exemple à 60%, ce dernier peut très bien être réparti sur 5 jours et non sur 3 jours. Donc niveau impôts tu peux déduire plus de transports et repas pris hors de la maison. A bon entendeur ;)

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