Mein ETF-Anlageportfolio

Last update: Februar 2021

Ich verfolge mein Portfolio j├Ąhrlich aktualisiert, damit jeder die ├änderungen, die ich w├Ąhrend meiner Investitionst├Ątigkeit vorgenommen habe, verstehen kann ÔÇö auch ich selbst!

Ausserdem habe ich seit 2019 begonnen, andere Anlagevehikel zu testen, wie zum Beispiel Investieren in Immobilienvermietung und Value Investing. Wie das aussieht, kannst du in den im obigen Link aufgef├╝hrten Artikeln sehen.

05.2020 => heute

Mehrere Jahre lang beschr├Ąnkte ich mich auf 60kUSD meines Lieblings-VT-ETFs und kaufte den VWRL-ETF ├╝ber diesen Betrag hinaus. Ich war mir n├Ąmlich nicht ganz sicher, wie die US-Nachlasssteuer (40% potenziell!) funktioniert. Dann bekam ich endlich die Best├Ątigung eines Fachmanns, dass es uns gut gehen w├╝rde. Das heisst, wenn Frau MP oder ich sterben w├╝rden, h├Ątten wir nichts an die US-Steuerbeh├Ârden zu zahlen, bis unser Portfolio mehrere Millionen wert w├Ąre.

Deshalb sieht mein ideales Portfolio aus 3 ETFs (vom Typ "Bogleheads") von nun an so aus:

ETF ISIN Symbole Prozentsatz des Portfolios
Vanguard Total World Stock ETF US9220427424 VT 53%
UBS ETF (CH) SMIM (CHF) A-dis CH0111762537 SMMCHA SW 13%
Geld meiner 2. und 3. S├Ąule n/a n/a 34%

Wenn ich von ideal spreche, meine ich, dass ich mich f├╝r diesen ETF UBS SMIM entscheiden w├╝rde, wenn ich keine Aktien meiner in der Schweiz ans├Ąssigen Firma bes├Ą├če (es ist nicht so gut, wenn Gehalt und Aktien von derselben Firma kommen!).

Was das Geld angeht, das ich in Obligationen haben sollte (wie in einer Bogleheads-Strategie empfohlen, bei der man sein Alter in Obligationen und den Rest in Aktien hat), wenn ich keine zweite oder dritte S├Ąule h├Ątte, dann w├╝rde ich diesen Teil meiner Allokation in Cash halten (oder schlimmstenfalls nach US-Anleihen suchen, die immer noch 1-2% Rendite abwerfen - aber bis wann...). Denn die aktuellen negativen Anleihezinsen reizen mich ├╝berhaupt nicht!

Zum Schluss: Wenn du einen Broker gew├Ąhlt hast, der den US ETF Vanguard VT nicht anbietet, dann empfehle ich dir, ihn durch die folgende Alternative zu ersetzen: Den irischen ETF VWRL von Vanguard (dessen ISIN IE00B3RBWM25 lautet).
N.B. wenn du DEGIRO als deinen Broker gew├Ąhlt hast, dann erw├Ąge, diesen VWRL ETF an der Amsterdamer B├Ârse (bekannt als EAM oder Euronext Amsterdam) zu kaufen, da du keine Transaktionsgeb├╝hr zahlst :)

11.2016 => heute

ETF ISIN Symbol Prozentsatz des Portfolios
Vanguard Total World Stock ETF (bis zu 60kCHF max) US9220427424 VT 55%
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (f├╝r Geld ├╝ber 60kCHF) IE00B3RBWM25 VWRL 55%
UBS ETF (CH) SMIM (CHF) A-dis [1] CH0111762537 SMMCHA SW 13%
Das Geld meiner 2. und 3. S├Ąule [2] n/a n/a 32%

[1] Ich besitze diesen noch nicht, da ich immer noch nicht gen├╝gend internationale ETFs habe, aber das wird dieser in der Schweiz ans├Ąssige ETF sein, den ich so schnell wie m├Âglich kaufen werde
[2] Meine aktuelle Allokation hat heutzutage zu viel Geld von Anleihen. Wenn ich mehr davon br├Ąuchte, w├╝rde ich es sowieso als Bargeld behalten, bis die Anleihen wieder ├╝ber 0% steigen

06.2015 => 10.2016

Aktualisierung 09.08.2016: ich h├Ârte auf zu investieren, nachdem wir im Sommer letzten Jahres unser Wohnungkauf unterzeichnet hatten. Das untenstehende Portfolio hatte eine recht kurzfristige Sichtweise mit zwei CHF-gesicherten ETFs. Ich w├╝rde einen Hedge-ETF f├╝r eine langfristige Perspektive nicht mehr empfehlen.
Wir werden im Laufe dieses Jahres wieder auf den Markt kommen, und ich werde diese Seite entsprechend aktualisieren.

01.2014 => 05.2015

ETF ISIN Symbol Prozentsatz des Portfolios
iShares Core CHF Corporate Bond (CH) CH0226976816 CHCORP 40%
iShares Swiss Domestic Government Bond 7-15 (CH) A CH0016999861 CSBGC0 20%
iShares Global High Yield Corp Bond CHF Hedged UCITS IE00B988C465 GHYC 10%
iShares SMI (CH) A CH0008899764 CSSMI 10%
iShares MSCI World CHF Hedged UCITS ETF IE00B8BVCK12 IWDC 20%

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