Der Frühling steht bald vor der Tür, die Vögel zwitschern bald, die Tage werden wieder länger, und ein Brief der Steuerverwaltung flattert ins Haus: Es sind die Zugangsdaten für die Steuererklärung, die neu webbasiert eingereicht wird.
Im Kanton Luzern haben wir die komfortable Situation, dass die Steuern (erst) per 31. August 2026 eingereicht werden müssen. Aber auch diese Deadline ist schnell da. Mögliche Verlängerungen können einfach online verlangt werden.
Die Steuererklärung wird neu nur noch mittels webbasierten Online-Steuerdeklaration eingereicht. Dafür brauchst du ein Smartphone, einen Computer und Internet.
Abgesehen vom holzigen Amtsdeutsch, ist die Steuererklärung relativ einfach auszufüllen. Und falls du Fragen hast, hilft dir die umfangreiche Hilfe weiter. Du kannst dich immer (und kostenlos!) auch ans Steueramt deiner Gemeinde wenden, die haben einen Schalter um deine Fragen zu beantworten und sind meistens sehr hilfreich. Sie wissen es wohl, je mehr sie dir jetzt helfen, um so weniger Papierkrieg gibt es nachher.
Nun geht’s los…
Schritt 1: Zugriff auf eSteuern
Hier findest du eSteuern des Kanton Luzerns:
Das erste Mal brauchst du die Login-Daten aus dem Steuerverwaltungsbrief sowie dein Mobiltelefon für die Verifizierung mittels SMS-Code.
Schritt 2: Vorjahresdaten importieren
Bisher wurden die Steuern mit der App steuern.lu 2024 deklariert. Diese Werte lassen sich importieren.
Zum Ausfüllen der Steuererklärung gehst du jetzt durch die verschiedenen Kacheln durch. Und du kannst jederzeit stoppen und an einem anderen Tag weitermachen, einfach ausloggen. Am nächsten Tag loggst du dich wieder ein und machst weiter, wo du aufgehört hast.
Rechts oben siehst du bei der Glocke jeweils, wieviel noch zu erledigen ist.
Belege hochladen
In vielen Bereichen musst du Beweise für deine Angaben liefern (“Pics or it didn’t happen”). Belege hochzuladen ist aber sehr einfach. Das machst du, indem du auf:
- ‘Beleg hinzufügen’ klickst, oder
- den Beleg mit der Handy-App Snap.share hinzufügst
Am einfachsten ist, wenn du die Dokumente schon digital hast, z.B. als PDF oder JPG. Dann kannst du die Dateien direkt aus deinem Computer aufladen.
Schritt 3: Speichern nicht nötig
Die Anwendung wird jeweils deine Daten automatisch speichern, du brauchst es nicht explizit zu machen und es hat sowieso keine ‘speichern’ Taste.
Einzige Ausnahme: die Wertschriften. Dort sind die Eingaben komplex und die müssen explizit gespeichert werden. Beim Wegklicken sind die Daten auch weg, also aufgepasst!
Schritt 4: Personen & Haushalt
Beim Klicken auf ‘Personen & Haushalt’ landest du auf dem entsprechenden Formular.
Obwohl viele Einträge der letzten Steuererklärung schon da sind, empfiehlt es sich, sämtliche Einträge zu überprüfen. Daher jeweils auf <…> klicken.
Beim Zivilstand / Domizil-Adresse wird u.a. nachfragt, ob man Bürger/in der USA ist. Auch die Bankverbindung für Rückerstattung kannst du angeben.
Unterstützte Personen. Falls du jemand unterstützst, meistens bedürftige Eltern oder Verwandte.
Vertreter. Falls jemand anders deine Steuererklärung für dich macht. Aber das ist offensichtlich nicht der Fall.
Personen
Die Berufsverhältnisse per 31.12.2025 werden bei den Personen nachgefragt.
Ganz wichtig hier sind noch dein Beruf und die Frage, ob ordentliche Beiträge an die Pensionskasse gemacht worden sind. Das ist der Fall, wenn dein Jahreslohn mindestens CHF 22'680 beträgt (Stand 2025). Im Zweifelsfall findest du die Angabe auf deinem Lohnausweis unter Ziffer 10.1 (Ordentliche Beiträge).
Jetzt kannst du die Eingaben deiner Ehefrau oder Partner/Partnerin eingeben. Das Formular ist gleich.
Kinder
In diesem Formular musst du deine Kinder auflisten, die du noch unterstützt. Das Formular unterscheidet zwischen Kinder im Haushalt und ausserhalb des Haushalts.
Ganz wichtig. Hier kannst du die Kosten für die Fremdbetreuung angeben, so z.B. Krippe, Hort und ähnliches gehören hier.
Schritt 5: Arbeit – Einkünfte, Erwerb, Erwerbslücken
Du hast alle Punkte unter Persönliches erledigt. Jetzt kommt die nächste Gruppe: Arbeit, bei der es um Einkünfte, Erwerb, Erwerbslücken und Berufskosten geht.
Öffne die Arbeit und gehe zum Erwerb-Formular. Hier kannst du dein Einkommen deklarieren. Und genau wie bei den persönlichen Daten hast du oben die Möglichkeit zwischen deinen Daten und jener deiner Ehefrau/Partner zu wählen.
Falls Vorjahresdaten vorhanden sind, kannst du sie jetzt bestätigen, ändern, oder löschen.
Es wird zwischen Einkommen aus Anstellung und aus Selbständigkeit unterschieden. Nebenerwerb ist für kleinere Tätigkeiten wie ein Blog oder Rasenmähen bei Nachbarn gedacht, meistens ein geringes Einkommen unter CHF 22'680/Jahr.
Als Angestellter wirst du die Daten aus dem Lohnausweis finden. Trage die Daten deiner Anstellung und deinen Nettolohn (unter Ziffer 11 des Lohnausweises) wie auf dem Lohnausweis steht. Damit sind schon alle AHV- und Pensionskassenabzüge und Kinderzulagen gedeckt.
Als Selbständigerwerbene/r wirst du hier dein Einkommen und deine Buchhaltung hochladen.
Falls du weniger als 12 Monate erwerbstätig warst, kommt jetzt automatisch eine weitere Eingabe für Erwerbslücken. Hier kannst du die bezogene Arbeitslosenversicherung angeben. Und falls du schon FIRE bist (gratuliere!), kannst du eine ‘Erwerbslosigkeit ohne Entschädigung’ geltend machen. Und vergiss nicht, dass du dich bei der AHV-Behörden des Kantons Luzern meldest und die AHV-Beiträge für Nichterwerbstätige zahlst.
Berufsbedingte Fahrkosten
Auch die Berufskosten können detailliert erfasst werden.
Du kannst die Fahrkosten zwischen deinem Wohnort und deinem Arbeitsort abziehen. Aber nur, wenn du sie selber bezahlen musst. Falls dein Arbeitgeber die Kosten trägt, dann ist kein Abzug möglich.
In den meisten Fällen kannst du nur die ÖV-Kosten geltend machen. Am einfachsten sind die Kosten für ein 2. Klasse Passepartout - Jahresabo oder Streckenabo für die entsprechenden Zonen anzugeben. Geheimtipp, du musst ja zur Bus- / Bahnstation kommen: Ziehe daher auch die Pauschalkosten für ein Velo mit 700 CHF ab. Es ist möglich, beide Abzüge zu machen.
Unter gewissen Umständen kannst du die Kosten für ein Auto oder Motorrad geltend machen. Dann darfst du keinen ÖV-Abzug machen.
- Es fehlt ein öffentliches Verkehrsmittel, weil die nächste Haltestelle mindestens 1km entfernt ist oder weil zu deiner Arbeitszeiten kein ÖV zur Verfügung steht.
- Dein Arbeitgeber verlangt, dass du während der Arbeitszeit dein Privatauto verwendest. Dafür braucht es eine Bestätigung des Arbeitgebers.
- Du bist mit dem Auto 1 Stunde schneller als mit dem ÖV.
Weitere Berufsauslagen
Hier kannst du die Kosten für deine Verpflegung angeben. Es gelten Standard-Pauschale. 3'200 CHF/Jahr falls du die Kosten allein trägst, 1'600 CHF/Jahr wenn dein Arbeitgeber ein Teil der Kosten übernimmt (z.B. in einer Betriebskantine), oder 0 CHF, falls dein Arbeitgeber alle Kosten deckt. Die Information ist in deinem Lohnausweis.
Du kannst auch übrige Kosten geltend machen, zum Beispiel wenn du spezielle Berufskleider oder Werkzeuge gekauft hast, ein privates Arbeitszimmer verwendest, oder Mitgliedschaften bezahlt hast. Standardmässig wird ein 3% Pauschalabzug gegeben, so überlege gut, ob deine Kosten diesen Wert übersteigen. Falls du die effektiven Kosten deklarierst, dann solltest du sie auch mit Belegen beweisen können.
Falls du Wochenaufenthalter bist, dann kannst du die Kosten für deine Unterkunft und Verpflegung (Abendessen) noch geltend machen.
Wenn du mehrere Jobs mit verschiedenen Bedingungen hast, dann solltest du die Abzüge pro-rata berechnen.
Die Wegleitung hat hier für viele Fälle Beispiele. Sonst kannst du auch bei der Steuerverwaltung deiner Gemeinde um Hilfe fragen.
Nächster Schritt
Wenn du wie ich angestellt bist, waren diese ersten Schritte relativ einfach.
Im nächsten Artikel werden wir uns mit den folgenden Abschnitten befassen:
- Versicherungen und Vorsorge (Säule 3a, Krankheits- und Unfallkosten)
- Wertschriften und Konti (Bankkonten, Wertschriftendepots, DA-1)
- Schulden und Hypotheken
Und wenn ich in den obigen Screenshots ein Steuerersparnispotenzial übersehen habe (oder wenn du Fragen hast), lass es mich bitte im Kommentarbereich unten wissen.