Comme on l’a vu la semaine passée, le pilier 3a de VIAC surpasse clairement la compétition en tant qu’offre de prévoyance privée pour Mustachian.
On a donc décidé avec Mme MP de transférer son 3a de la LUKB chez VIAC.
Je vous présente ci-dessous toutes les étapes depuis l’ouverture du compte, en passant par la demande de transfert, et en finissant par des infos exclusives de la future version 2 de VIAC qui sort ces prochains jours !
Comment ouvrir un compte chez VIAC.ch (en 8 minutes !)
Définition de la cible de placement — Global-durable, quelque chose que je vais investiguer dans son ensemble sur ce blog dans les mois à venir
Et voilà pour la création de votre compte 3a chez VIAC !
J’ai mis plus de temps à insérer les captures d’écran pour cet article que pour créer mon compte, incroyable…
Comment transférer un compte 3a existant chez VIAC.ch (en 3 étapes ultra-simple !)
Étape 1 : depuis l'application, aller dans Verser (icône du milieu en bas), puis cliquer sur Transfert, et enfin Envoyer le formulaire par courriel
Étape 3 : PDF à envoyer à l'institution financière de votre 3ème pilier actuel que vous souhaitez transférer — VIAC s'occupe de tout, c'est le top !
Étape 3 bis : deuxième page du PDF à envoyer à l'institution financière de votre 3ème pilier actuel que vous souhaitez transférer — VIAC s'occupe de tout, c'est le top !
Ensuite, vous imprimez, remplissez, et signez le formulaire. Et vous l’envoyez par la Poste à la fondation Terzo. C’est tout !
J’ai demandé confirmation à LUKB et ils m’ont dit que si VIAC s’occupait de tout, alors je n’avais vraiment rien à faire.
Comme c’est en cours, je ne sais pas s’il faudra que je clôture ma relation LUKB (pour ne plus être listé comme client) ou bien si c’est fait automatiquement du moment que je n’ai plus de pilier 3a chez eux (et que je n’avais que ça).
Je vous redirais ça avec une mise à jour de cet article.
Aperçu détaillé d’un compte rempli chez VIAC (écrans démos fournis par Daniel, CEO de VIAC)
Écran d'accès au support de VIAC — pas encore testé, mis à part les échanges très efficaces avec Daniel, CEO de VIAC, pour l'écriture de cet article et du précédent
Écran pour changer de stratégie d'investissement — changement qui sera pris en compte le 1er jour du prochain mois
Aperçu exclusif des fonctionnalités de VIAC v2 !
En avant-première, comme vous n’êtes pas n’importe quel client pour VIAC, Daniel m’a offert sept exclusivités qui vont arriver sur l’app dans les tous prochains jours :
- Exclu #1 — Création de plusieurs portefeuilles chez VIAC, ce qui permet a/ d’avoir plusieurs stratégies, et b/ de pouvoir échelonner les retraits de 3ème pilier pour optimiser les impôts
- Exclu #2 — Création d’une stratégie individuelle avec choix des ETFs !
- Exclu #3 — Programme de fidélisation VIAC
- Exclu #4 — Sélection granulaire des reçus de transaction qu’on souhaite s’envoyer par email
- Exclu #5 — Nouvel section de sélection avancée des notifications par email
- Exclu #6 — Possibilité de renommer son portefeuille
- Exclu #7 — Nouvelle vue détaillée des performances
Exclu #1 — Possibilité de créer plusieurs portefeuilles chez VIAC
Exclu #2 — Création d’une stratégie individuelle avec choix des ETFs !
Exclu #3 — Programme de fidélisation VIAC
===> 3aMust <===
De nouveau, je me répète, mais je ne recommande que les produits/services que j’utilise vraiment. Je ne gagne rien avec VIAC d’autre que ces potentiels CHF 1'500 de gestion gratuite à vie.
Exclu #4 — Sélection granulaire des reçus de transaction qu’on souhaite s’envoyer par email
Exclu #5 — Nouvel section de sélection avancée des notifications par email
Exclu #6 — Possibilité de renommer son/ses portefeuille
Exclu #7 — Nouvelle vue détaillée des performances
Conclusion
Comme vous pouvez vous en rendre compte, l’app de VIAC est vraiment très bien fichue. Même si ce n’est pas un critère pour nous Mustachians, c’est vraiment bienvenu !
Je me réjouis de commencer à jouer avec l’app une fois que nos fonds seront transférés. Je ne manquerais pas de vous faire un point de situation après quelques mois d’utilisation.
Et vous, vous en pensez quoi de ce nouveau service VIAC et de leur app mobile ?
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